Как обналичить деньги – актуальный вопрос для многих бизнесменов. Существует два основных способа: · Легальный – снятие наличности для осуществления хозяйственной деятельности предприятия; · Не легальный – обналичка денежных средств предприятия без уплаты налогов. Законное снятие наличных денежных контролируется государством и имеет строго прописанный порядок. Полученные таким образом денежные средства могут быть потрачены только на заработную плату сотрудникам, оплату товаров, услуг или работ или выдачу средств под отчет работникам. Однако часто, чтобы уклониться от уплаты налогов владельцы фирм прибегают к незаконным методам обналичивания. Как работают основные незаконные схемы? Самый простой способ, это обналичивание через подставные фирмы. Заинтересованные люди создают фирмы однодневки, с помощью которых за определенный процент выводят необходимую сумму средств. Давайте рассмотрим эту схему более подробно Между ООО и подставной фирмой заключается договор на выполнение, каких-либо работ или предоставление услуг. Фактически никаких работ не проводится, однако оплату по заключенному договору ООО совершает. Представитель фирмы однодневки снимает полученные денежные средства с расчетного счета компании и передает их заказчику, вычитая свой процент. Через некоторое время такие обнальные фирмы закрываются или просто забрасываются, и открываются новые. За подобные услуги берут примерно 5% от обналиченной суммы, плюс комиссия банка за снятие наличности, которая достигает 2%. Итого выводя деньги по такой схеме, заказчик потеряет в среднем 7% от суммы. Однако в этой схеме есть определенные риски, о которых стоит знать заранее. Во-первых, деньги могут просто не отдать. Допустим, контора по обналу имеет хорошую репутацию, если это можно так назвать, и вам ее порекомендовали знакомые, однако не факт что ваша сделка пройдет без сучка и задоринки. При отказе отдать вам деньги, истребовать их на законных основаниях (через суд) впоследствии не выйдет, ведь услуги были оплачены, закрывающие документы подписаны, и доказывать что-либо уже будет безсмысленно. Во-вторых, всегда есть риск, что в процессе сделки фирмой однодневкой заинтересуются компетентные органы, начнется разбирательство, а счета будут арестованы, вместе с вашими деньгами. В таком случае с денежными средствами можно сразу попрощаться, ведь получить их при таком раскладе вряд ли удастся. В-третьих, такая фирма может паровозом втянуть вас в весьма неприятную историю. Как правило, подставные фирмы в реальности не ведут никакой хозяйственной деятельности и не платят налоги. Если в какой-то момент против них будет заведено уголовное дело, то вы вполне можете стать подозреваемым в соучастии преступления. Нередко даже коммерческие банки участвуют в подобных махинациях. Сотрудники создают подставные ООО, сообщают их реквизиты заинтересованным в обналичивании лицам, составляют фиктивный договор и выводят деньги. В такой схеме банк получает свой процент, а заказчик желаемую наличку. С банками работать удобно по нескольким причинам: · Все операции проводятся быстро. Зачисленные на расчетный счет денежные средства можно получить практически сразу. · Большие суммы переводов. Банки всегда имеют внушительный запас наличности, которые они без проблем могут выдать заказчику. · Сотрудники банка вряд ли вас обманут, так как не захотят привлекать лишнее внимание к кредитному учреждению. При этом наладить сомнительные отношения с банком крайне сложно, особенно если учесть что Центральный Банк всегда строго следит за деятельностью коммерческих организаций и нещадно отбирает лицензии за подобные действия.
